Получите все материалы с наших курсов — бесплатно
Что Такое Burn Rate и Как Его Посчитать
Что Такое Burn Rate и Как Его Посчитать
Что Такое Burn Rate и Как Его Посчитать
Ответим в течение 30 минут — contact@leadstartup.ru
+7 495 150 42 63 — с 8:00 до 21:00 МСК

Все, что вам нужно знать о Burn rate и Cash runway

Burn rate: как высчитать скорость сгорания финансовых резервов

6 отзывов, в среднем 4 из 5

Что такое Burn rate?

Burn rate — это метрика, которая описывает скорость, с которой компания тратит свои финансовые резервы.

Исходя из чего обычно рассчитывается Burn rate?

Burn rate обычно рассчитывается исходя из суммы денежных средств, которые компания тратит за месяц.

Что, если показатель Burn rate очень высокий?

Высокий показатель Burn rate означает, что компания тратит свои финансовые ресурсы слишком быстро, что может привести к срочному поиску новых инвесторов или даже к банкротству.

Burn rate

Burn rate – один из важнейших показателей для начинающих (и не только) компаний. Он показывает, сколько времени у них есть на то, чтобы стать прибыльными. Для отслеживания этого времени существуют финансовые аналитики, которые вычисляют Burn rate показатель, оценивают бизнес–план и решают, оправдана ли такая скорость сгорания денежного резерва.

Получите доступ к нашему Google–диску
Скачать модель

Что такое Burn rate

Burn rate (сам термин не принято переводить, но если очень хочется, то на русском это означает «скорость сгорания») – это показатель, который отображает скорость траты денежных резервов. Еще это называется отрицательным денежным потоком или динамикой расходной части бюджета.

Но почему же этот показатель так важен. Считается, что около 80% стартапов прогорают из–за того, что не держат высокий уровень компетентности в вопросах финансов, а именно – игнорируют вопрос денежных потоков. Суть в том, что понимание хотя бы основных принципов работы и смысла показателя Burn rate, является ключом к планированию стратегий улучшения и дальнейших действий компании. В то время как игнорирование этого показателя может навредить молодым стартапам, у которых пока еще нет большой прибыли.

Как рассчитать Burn rate

Чтобы рассчитать показатель Burn rate, вам нужно сначала выбрать определенный период времени, в рамках которого вы будете вести подсчеты, обычно месяц и больше. Затем вы берете сумму, которая была в вашем денежном резерве на начало выбранного периода, вычитаете из нее сумму, которая осталась в конце этого периода и делите полученное число на количество месяцев, которые затрагивает этот временной промежуток. Возможно звучит сложновато и грузно, поэтому вот сокращенный вариант, а именно формула:

burn rate

Например, если вы хотите посчитать ежемесячный показатель за квартал, вам нужно будет из суммы, которая у вас была на начало квартала (х), вычесть сумму, которая осталась в конце этого квартала (у), а затем поделить полученное число на 3 (количество месяцев в квартале) – t в нашей формуле.

К тому же с помощью Burn rate, у вас получится высчитать сколько месяцев ваш бизнес может работать с существующими денежными резервами. Для этого вам понадобится формула Cash Runway: сумма текущего денежного резерва делится на сумму–результат подсчетов показателя Burn rate.

 cash runway

Как это выглядит? Представьте, что у вашей компании есть денежные резервы в размере, например, 200 000 долларов США (неплохо), а средний показатель ваших расходов равен 50 000 долларов в месяц. Тогда с помощью нехитрых подсчетов (200 000 делим на 50 000) можно выяснить, что вы исчерпаете этот резерв за 4 месяца.

Есть несколько факторов, которые влияют на показатель скорости горения:

  • Рынок;
  • ваша стратегия общего экономического развития;
  • возможнось вашей компании поддерживать определенный денежный резерв, согласно этой стратегии;
  • возможность сохранять стабильность какое–то время, есть что–то пойдет не так.

В идеале оптимальный показатель Burn rate не должен быть выше 8-9% от общего бюджета. А Cash runway – около 12 месяцев. Это связано с тем, что если компания будет ежемесячно терять деньги, но продолжать стабильно работать хотя бы год, то с такими показателями ей хватит времени, чтобы сбалансировать бюджет и найти новые источники дохода. Низкая скорость сгорания также позволяет бизнесу быть более гибким, реагировать на резкие изменения рынка и переживать кризисы без больших потерь.

Как это работает

Это один из самых простых способов определить, является ли ваш бизнес надежным в плане самообеспечения. Если показатель получается положительным, значит, вы расходуете больше денег, чем получаете. В таком случае, возможно, вам следует изменить бизнес–стратегию: либо сократить расходы, либо увеличить доходы.

Кроме того, вы можете сравнить уровень ваших расходов с общим количеством средств, чтобы составить свой график прибыли. Ведь если вы не исправите значение показателя Burn rate до того, как эти финансы закончатся, вам придется объявить себя банкротом или в срочном порядке искать новые источники получения прибыли (ссуда, спонсоры и т.п.).

Однако не забывайте, что инвесторы тоже обращают внимание на показатель Burn rate вашей компании. Зачастую они сравнивают его с бизнес–планом, чтобы увидеть, есть ли у бизнеса шансы стать прибыльным. И даже после инвестирования в компанию, они могут подолжать наблюдать за значениями этого показателя, чтобы отслеживать прогресс. И если Burn rate ухудшается, а не улучшается, инвесторы скорее всего захотят узнать, почему компания продолжает терять финансы.

Как уменьшить Burn rate

Показатель Burn rate может оказывать огромное влияние практически на любую сферу вашего бизнеса. Поэтому если этот показатель завышен, стоит приложить максимум усилий, чтобы исправить ситуацию. Есть несколько вариантов, как это можно сделать:

  • Сделайте уклон на основные сферы вашего бизнеса. Нужно признать, что если вы не огромная корпорация (хотя, иногда даже им это не по силам), то не стоит пытаться угодить абсолютно всем. Разнообразие услуг, предложений и продуктов – это хорошо, но не всегда выгодно. Выделив ряд основных ваших услуг и продукции, которые пользуются большим спросом на рынке, вы сможете добиться нужной эффективности и сократить расходы, а значит и понизить Burn rate.
  • Уберите лишние расходы. Конечно, как говорится, приходится тратить деньги, чтобы их зарабатывать. Но мы говорим о том, что иногда нужно жертвовать некоторыми вещами, чтобы дать бизнесу время на развитие. Например, необязательно выбирать помещение для офиса в самом центре города, если его местоположение не имеет большого значения.
  • Не забывайте следить за актуальностью. Не бойтесь закрывать проекты, которые уже не настолько уместны, как были раньше. Это лишние расходы, которые не принесут вам огромной прибыли в будущем.
  • Из более радикальных методов: сокращение численности штата, избавление от ненужных офисных помещений/оборудования и цифровая трансформация бизнеса.

Заключение

Закрепим еще раз: скорость сгорания, или Burn rate, показывает насколько быстро расходуются деньги компании, измеряет денежный поток и считает прибыль. Обычно она рассчитывается для новых бизнес–проектов, но также не будет лишним обращать внимание на эту метрику, даже если ваша компания давно и достаточно успешно существует на рынке. Она также может быть использована в качестве средства измерения денежного резерва и разработки стратегий по привлечению новых инвестиций.