Что такое Return on investment — возврат инвестиций?
Return on investment (ROI) — это показатель рентабельности инвестиций. С его помощью можно оценить стоит инвестировать в проект или нет. Пригодится он и в обычной жизни, чтобы решить, куда вложить деньги, как погасить долг или какие акции купить для дополнительного дохода.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Когда нужно считать ROI?
Чтобы проанализировать затраты и понять, сколько именно вы зарабатываете. Чтобы понять, стоит ли инвестировать в проект. При покупке облигаций, акций, ценных бумаг. Когда нужно понять, эффективной ли будет инвестиция.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Как рассчитать ROI: базовая формула Return of Investments
Чтобы рассчитать коэффициент возврата инвестиций нужно: чистую прибыль (доходы минус затраты) разделить на инвестиции.
ROI=(доходы–затраты)/сумма инвестиций.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Return On Investment
Return on investment (ROI) — это показатель рентабельности инвестиций. С его помощью можно оценить стоит инвестировать в проект или нет. Пригодится он и в обычной жизни, чтобы решить, куда вложить деньги, как погасить долг или какие акции купить для дополнительного дохода.
В инвесткомпаниях ROI считают минимум раз в месяц. На него опираются многие управленческие решения: реклама и маркетинговые мероприятия, способы инвестиций, пересмотр портфеля акций.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Когда нужно считать ROI
Чтобы проанализировать затраты на рекламу и понять, сколько именно вы с нее зарабатываете.
Чтобы понять, стоит ли инвестировать в проект. Например, хочу поддержать футбольную команду рублем. Узнать, будет ли это выгодно, поможет коэффициент возврата инвестиций.
При покупке облигаций, акций, ценных бумаг.
Когда нужно понять, эффективной ли будет инвестиция в стартап или покупку готового бизнеса.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Зачем считать ROI
Чтобы зря не слить большие деньги. К примеру, возврат инвестиций рассчитывают чтобы понять: продолжать или нет закупать сырье для производства продукта, закрыть проект или выйти из него, купить квартиру в ипотеку для сдачи в аренду или лучше положить те же деньги в банк.
Расчет ROI поможет оценить процент прибыли, которую вы получите от вложения своих денег.
Считают этот показатель в процентах на каждый вложенный рубль. Чем выше коэффициент, который вы получите при расчетах, тем успешнее проект или рекламная кампания.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Как рассчитать ROI: базовая формула
Чтобы рассчитать коэффициент возврата инвестиций нужно: чистую прибыль (доходы минус затраты) разделить на инвестиции.
ROI=(доходы–затраты)/сумма инвестиций
Если нужно посчитать в процентах, просто умножаем все на 100. Формула будет выглядеть так:
ROI=чистая прибыль/сумма инвестиций*100
Разберемся на практике. Например, нужно рассчитать return on investment от сдачи в аренду квартиры, взятой в ипотеку.
Дом сдан, квартира готова к проживанию. Ее стоимость — 1,5 млн рублей. Первоначальный взнос — 15% или 225 тысяч. Срок кредита — 20 лет по ставке 10% годовых. Ежемесячная выплата по ипотеке составит — 12 304 рубля. В аренду эту самую квартиру можно сдать за 15 тысяч рублей.
Считаем коэффициент возврата инвестиций:
ROI= ((15000-12304)*12)/225000 * 100 = 14,4%
Результат показывает, что инвестпроект выгодный. Но покупка этой квартиры будет равнозначна размещению суммы инвестиций во вклад под 14,4 % годовых. Тут же стоит учесть риск сдачи квартиры, возможный простой, когда одни жильцы съехали, а новые еще не нашлись. Учесть затраты на ремонт, мебель и технику.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
ROI для инвестора в фондовый рынок
Здесь важно учесть не только деньги, которые инвестор потратил на покупку акций или ценных бумаг, но и те затраты, которые он несет все то время, что ими владеет. В основном это налоги и комиссии брокера. Из–за этих затрат эксперты рекомендуют начинать инвестировать в акции сразу от 50-100 тысяч рублей.
Чтобы посчитать возврат инвестиций по акциям, облигациям и ценным бумагам можно использовать эту формулу:
(Чистый доход от инвестиции – Первоначальные инвестиции) / Первоначальные инвестиции * 100%
Чистый доход здесь представляет собой: стоимость актива на текущую дату — (минус) затраты владения (комиссии, налоги) + дивиденды и купоны.
Посмотрим на примере: вы купили акцию за 350 руб. За год она прибавила в цене 50 рублей. Затраты на налоги и комиссии составили 20 рублей. По итогам года владелец получил дивиденды — 30 рублей на каждую акцию.
Считаем return on investment по формуле:
((440 – 20 + 30) – 350) / 350 * 100% = 17%
Довольно неплохо. Но теперь представим, что за год цена акции снизилась на те же 50 рублей.
ROI = ((300 – 20 + 30) – 350) / 350 * 100% = -11%
Рентабельность получится отрицательной. Увы, но наша инвестиция оказалась убыточная.
Для долгосрочного инвестора такие незначительные падения не станут причиной продажи этих акций и покупки других, тех что в стадии роста. Потому что подобные колебания для фондового рынка — норма. Так что без паники: расчет возврата инвестиций не служит основанием для продажи или покупки акций. Его рассматривают в связке с другими показателями рынка.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Возврат инвестиций при покупке готового бизнеса
По базовой формуле ROI можно рассчитать и уровень дохода от покупки готового бизнеса.
Возьмем для примера мини–супермаркет у дома, расположенный в спальном районе.
Бизнес продают за 400 тысяч рублей
В месяц он приносит 250 тысяч рублей.
Расходы на издержки и закупку товаров составляют 212 тысяч рублей в месяц.
Этих данных нам хватит, чтобы посчитать ROI в процентах:
((250 000 – 212 000) * 12 / 400 000 * 100% = 114%
Сделка выходит рискованной. Потому что итоговое значение минимально превышает нормативное значение рентабельности инвестиций. К тому же стоит учесть риски открытия сетевого супермаркета вблизи вашего магазина. Он сможет предложить покупателям лучшие цены и скидки за счет своих объемов.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
ROI для рекламной компании
Показатель рентабельности рекламных кампаний считают по той же классической формуле. Этот показатель называют ROMI или Return on Marketing Investment.
ROMI считают для контекстной и баннерной рекламы, для расчета успешности скидок и акций, партнерских программ, рекламы у блогеров.
Если показатель ROMI окажется выше 100%, значит рекламная кампания прошла успешно. Тут все просто: потратили на контекстную рекламу 1000 рублей, получили с нее заказов на 6000 рублей. Окупили затраты на рекламу в 6 раз.
Базовая формула ROMI выглядит так:
прибыль кампании – (минус) расходы / сумма вложений в рекламу * 100%
Посчитаем на конкретном примере.
Блогер участвует в партнерской программе и получает по ней доход за каждого привлеченного участника. Чтобы подписчики узнали о партнере, блогер размещает рекламу.
Затраты на рекламу — 3 тысячи рублей.
Доход блогера от партнерской программы — 6500 рублей.
(6 500 – 3 000) / 3 000 * 100% = 117%
Кампания прошла успешно.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Какие показатели ROI считать хорошими?
Для бизнеса оптимальными считают результат выше 10%. Если эта цифра ниже, то выгоднее положить деньги на банковский вклад под хороший процент. И рисков меньше.
Если считаем возврат инвестиций по акциям, то не сбрасываем со счетов и ROI с отрицательным значением. Недооцененные пока активы могут вырасти в долгосрочной перспективе. И тут нужно изучать рынок глубже и строить прогнозы.
Для рекламных кампаний и маркетинговых мероприятий показатель возврата инвестиций должен быть выше 100%. Или вы уйдете в минус. Все, что выше ста — ваша прибыль. ROI = 100 — проект вышел в ноль. ROI < 100 — потратили больше, чем вернули.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Онлайн–калькуляторы ROI
Рассчитывать возврат инвестиций можно на специальных онлайн–калькуляторах. Тут удобно ориентироваться и сложно запутаться в цифрах.
Этот калькулятор поможет рассчитать эффективность рекламной кампании. Тут же объяснены все показатели. Чтобы все подсчитать, нужно знать: стоимость рекламы, доход от рекламы, просмотры, количество кликов, звонков, заявок, продаж.
Еще один бесплатный калькулятор. Плюс, что результаты можно скачать в формате pdf.
Самый простой калькулятор. Для получения результата нужно заполнить всего две графы.
Удобный в использовании калькулятор для расчета ROMI. Все максимально просто и понятно.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Где не стоит ориентироваться на ROI
Если у компании цикл продажи длится несколько месяцев. Это особенно актуально для дорогих товаров. Например, продажа недвижимости, автомобилей. Клиент может решиться на покупку через месяц, а то и через год, после того, как увидит вашу рекламу.
Когда в компании действует индивидуальный расчет цен под каждого клиента. Нет среднего чека. Например, услуги по дизайну интерьера или ремонту.
Когда отсутствует норма прибыль. Сумма разных сделок может быть одинаковой, а вот прибыль с них — каждый раз отличается. Чаще всего это зависит от условий поставки.
Успех и сумма сделок завязаны на компетенциях продавцов и менеджеров.
Не стоит измерять эффективность маркетинговых мероприятий и кампаний исключительно через показатели ROI. Так как этот показатель не учитывает многие моменты. Например, маркетинговую стратегию, отношения с покупателями, долгосрочность рекламных вложений.
Чтобы понять, стоит ли вкладывать деньги в рекламу и маркетинговые мероприятия стоит использовать:
измерение «ценности клиента»
показатели CLV / LTV.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)
Недостатки ROI
Показатель не привязан к курсам доллара и евро, экономическим факторам.
return on investment в большинстве случаев нельзя применять как самостоятельный инструмент, базовые формулы работают в совокупности с другими расчетами, данными, аналитикой.
![Mikhail Ryazhenka Mikhail Ryazhenka](https://static.leadstartup.ru/assets-content/704fe8f9c618dd3a60ecf8e0322206fd.webp)