Откройте для себя ключевые обязанности Chief Risk Officer (CRO) и его значение для управления рисками компании.

Chief Risk Officer (CRO) – менеджер, занимающийся управлением рисками в компании. Это руководящая должность с высоким уровнем ответственности. Важность этой должности возрастает с каждым годом, так как рынок очень переменчив, что несет за собой рост сложности рисков, включая финансовые, операционные, стратегические, юридические и репутационные риски.

От этого зависит успех бизнеса, поэтому возрастает потребность в привлечении узкоспециализированного менеджера, который может сосредоточить все свои усилия на управлении рисками.

К основным обязанностям CRO относят:

– Идентификация рисков.

Руководитель дает распоряжение команде собрать количественные и качественные данные. После их обработки, он проводит анализ с целью идентификации рисков во внешней и внутренней среде бизнеса. Для этого оцениваются условия на рынке, наличие инноваций, изменения в регулярных требованиях и т.д. Выявляются тренды и закономерности, которые могут оказать влияние на бизнес в настоящем и будущем.

– Оценка рисков.

После идентификации рисков и их первичного анализа, CRO проводит оценку. Он определяет степень вероятности возникновения этих рисков и уровень их воздействия на бизнес. Благодаря этому менеджер может расставить приоритеты по плану. То есть каким именно рискам стоит уделить больше внимания в первую очередь.

– Разработка стратегий управления рисками.

Chief Risk Officer (CRO) занимается разработкой стратегии по управлению рисками с учетом их особенностей. В зависимости от ситуации и степени воздействия, может применяться стратегия избегания, снижения, передачи или принятия риска. Например, строительная бригада может обратиться к подрядчикам для выполнения специфической задачи на аутсорсинг, чтобы не снижать качество общей работы.

– Мониторинг рисков.

Помимо того, что CRO занимается разработкой стратегии по управлению рисками, он также назначает исполнителей задач и определяет показатели эффективности. То есть в процессе реализации плана менеджер мониторит, как ответственные лица выполняют задачи по управлению и устранению рисков. После чего оценивает достигнутые результаты и вносит корректировки. По мере того, как достигается цель стратегии, руководитель предоставляет отчет для совета директоров.

Кроме того, Chief Risk Officer продолжает осуществлять мониторинг новых рисков, которые возникают на рынке или внутри компании. Таким образом, удается избежать критических проблем и ошибок, предпринимая своевременные меры.

– Кросс–функциональное сотрудничество.

Для того чтобы точнее определять возможные риски, CRO может не только сформировать собственную команду аналитиков, но и работать с другими подразделениями компании. Он на постоянной основе взаимодействует с финансовым отделом, операционным отделом, юристами и прочими отделами. Каждый из них не только предоставляет отчет по внутренним процессам бизнеса, но и может выразить свое экспертное мнение по множеству вопросов, связанных с рисками.

– Обучение и культура управления рисками.

Помимо управления рисками, CRO отвечает за формирование культуры осознания рисков внутри компании. То есть он доносит до сотрудников о возможных существующих рисках, чтобы они обращали внимание на некоторые нюансы в своей работе и своевременно сообщали о них. Для этого он проводит обучение персонала методам идентификации и управления рисками.

Это является частью корпоративной культуры и позволяет снизить вероятность возникновения рисков, а также снизить их степень влияния. Это повышает уровень квалификации специалистов и позволяет избежать множества проблем в дальнейшем.

– Соблюдение нормативных требований.

Также CRO следит за соблюдением всех регулирующих норм и стандартов, имеющих отношение к риск–менеджменту. Это и соблюдение техники безопасности, и информационной безопасности, проведение профилактических мероприятий по поддержанию здоровья персонала и т.д. Особое внимание уделяется финансовому сектору, так как риски, связанные с ним, могут оказаться самыми фатальными.

Значение роли CRO.

Квалифицированный Chief Risk Officer обеспечивает эффективное управление как внешними, так и внутренними рисками бизнеса. Это, в свою очередь, позволяет достигать стратегически важных целей и имеет возможности для дальнейшего развития компании. Кроме того, управляя рисками, организация становится более гибкой и конкурентоспособной.

С учетом того, что в современном мире активно развиваются технологии, в том числе для аналитики и управления рисками, CRO должен обладать соответствующими навыками, чтобы использовать их в своей работе. Это не только позволит ему выполнять свои обязанности быстрее, но и сократит вероятность влияния человеческого фактора.

В целом можно заключить, что Chief Risk Officer является ключевой фигурой в любой организации, которая ориентируется на обеспечение долгосрочной безопасности и устойчивости бизнеса.

Chief Risk Officer (CRO) это ответственная должность, подразумевающая наличие определенных профессиональных навыков. Чем выше квалификация, тем эффективнее менеджер сможет выполнять свои обязанности и быстрее достигать поставленных целей.

Ниже перечислим основные навыки CRO.

– Аналитические навыки.

Умение применять на практике знания статистического метода и финансовую математику для проведения количественного и качественного анализа рисков. Это крайне важные процессы, которые дают полное представление о внутренних процессах компании и условиях окружающей среды.

Кроме того, CRO приходится интерпретировать данные анализа, чтобы на их основе делать выводы и давать рекомендации по управлению рисками.

– Знание рисковых моделей.

Руководитель должен иметь углубленное представление о различных рисковых моделях и методологиях, которые применяются на практике в настоящий момент. Также он должен уметь проводить стресс–тестирование. Это позволит оценить проект или продукт в экстремальных условиях.

Также CRO потребуется опыт работы с инструментами для оценки и управления рисками. Он должен понимать разницу между разными предложенными программами на рынке и выбрать тот вариант, который будет подходить по функционалу и соответствовать бюджету компании.

– Финансовая грамотность.

В идеале, если у кандидата на должность будет дополнительное экономическое образование, так как эта сфера очень многогранна. Она затрагивает такие аспекты, как финансовые рынки, инвестиции, кредитные условия и т.д. Понимание этих экономических факторов потребуется при анализе финансовых отчетов и при построении прогнозов.

К слову, для этого требуется понимание, понимание финансовых инструментов. Они помогут оптимизировать процесс, ускорить его и сделать более качественным.

– Юридические и регуляторные знания.

У CRO может и не быть профильного юридического образования, но должно быть понимание регулирующего рынка законодательства и норм. Разумеется, тех, которые имеют отношение к рискам, включая требования к отчетности и соблюдению нормативов.

– Стратегическое мышление.

Выявлять закономерности и тренды, на основе которых будет разрабатываться долгосрочная стратегия управления рисками. Кроме того, менеджер должен выстраивать план таким образом, чтобы это соответствовало основным целям бизнеса.

В процессе разработки стратегии CRO придется предвидеть потенциальные угрозы, которые могут препятствовать развитию бизнеса. А также обращать внимание на имеющиеся возможности, помогающие повышать эффективность компании.

– Знания в области информационных технологий.

Чтобы грамотно использовать современные аналитические сервисы и программное обеспечение для управления рисками, требуется понимание инноваций. Не на глубоком уровне, но достаточном, чтобы понимать, какое ПО будет полезнее в работе и доступнее для компании.

Лучше всего внедрять облачные технологии, так как они могут обеспечить доступ к информации в режиме реального времени с различных устройств. Кроме того, такой тип решений обычно может синхронизироваться с разными типами оборудования, а также форматами файлов и программ.

Также понимание инноваций позволит использовать эти знания при составлении стратегии управления рисками, так как некоторые из них могут быть связаны с технологиями.

– Навыки кризисного управления.

CRO придется сталкиваться с кризисными ситуациями, поэтому ему важно уметь эффективно и быстро реагировать и разрабатывать планы действий в условиях неопределенности. Для этого ему необходимо иметь способность оставаться спокойным и сосредоточенным во время кризиса.

– Этика и профессиональная стойкость.

Chief Risk Officer является лидером и руководителем своей команды, а также ее идейным вдохновителем и примером для подражания. Он должен сохранять стойкость в экстренных ситуациях, но проявлять высокий уровень эмпатии во время проведения интервью с экспертами, чтобы расположить их к себе.

В рамках корпоративной культуры он должен внедрять этические стандарты работы и соблюдать их сам. Это потребуется ему для эффективного управления репутационными рисками и корпоративной социальной ответственностью.

Наличие этих развитых навыков у CRO может говорить о его профессионализме в работе. Подтвердить их может наличие портфолио с примерами успешных кейсов.

Chief Risk Officer (CRO) помимо профессиональных качеств, должен иметь и личностные характеристики, которые позволят ему эффективно выполнять свои обязанности. Ниже перечислим их:

– Чувство ответственности.

Человек на должности CRO должен брать на себя ответственность за принятые решения и дальнейшие последствия после их реализации, так как они влияют на эффективность бизнеса. То есть в случае неудачи он должен стойко выдержать критику со стороны директоров и вышестоящего руководства, так как именно шефа будут считать главным виновником неудачи.

Кроме того, он не должен быть склонен к тому, чтобы снимать с себя ответственность за выполнение какой–то задачи или обязанности и переносить это на другого. Речь не про распределение полномочий, а про безответственность, когда человек стремится избежать наказания.

– Коммуникабельность.

Как руководитель CRO, на постоянной основе коммуницирует с разными участниками бизнес–процессов. К каждому из них нужен индивидуальный подход, так как они занимают разные должности и уровни в бизнес–структуре. Это могут быть и руководители других подразделений, и партнеры, и даже клиенты.

Кроме того, в рамках обучения персонала шеф должен ясно доносить смыслы и идеи, которые преследует очередное исследование рынка и процессов. То есть сотрудники должны понимать важность влияния рисков и стараться предотвратить их.

– Стрессоустойчивость.

Часто CRO находится под давлением и в условиях неопределенности. Это сильные триггеры, которые вызывают тревожное состояние и даже стресс. Поэтому шефу нужно уметь разделять личное и профессиональное, чтобы не вредить себе. То есть нужно уметь вовремя остановиться и выдохнуть, иначе это может стать причиной ошибок.

– Проактивность.

Риски лучше идентифицировать заранее, а не постфактум, так как, таким образом, снижается его уровень влияния и рецидива. Поэтому шефу приходится проявлять инициативу в проведении исследований с целью поиска рисков внутри бизнеса и в окружающей его среде.

– Лидерские качества.

Chief Risk Officer является лидером команды. Это не всегда встроенный навык, не каждый имеет прирождённый талант, но даже одаренным людям нужно его развивать. Харизма позволяет располагать к себе людей разного социального статуса, что крайне необходимо в процессе исследования бизнеса и его внешней среды.

Как лидер, CRO должен уметь координировать команду, чтобы достигать поставленных целей. Кроме того, ему придется постоянно контролировать и мотивировать участников процесса.

– Гибкость и адаптивность.

Быстро меняющийся корпоративный мир диктует особые условия, в которых нужно уметь легко адаптироваться и быть гибким. Это позволит находить эффективные решения проблем в любых ситуациях.

Поэтому нужно обязательно развивать и расширять свой кругозор, чтобы использовать в деле даже непрофессиональные знания.

– Этика и честность.

Сам по себе шеф должен иметь высокие моральные стандарты и стремиться к соблюдению этических норм. Это необходимо для принятия справедливых и честных решений. В свою очередь, это позволит сохранять доверие как внутри организации, так и с внешними партнерами.

– Умение работать в команде.

Ещё одной важной характеристикой Chief Risk Officer является умение работать в команде. Ему приходится брать на себя ответственность за результаты и быть лидером, но в этом деле нельзя перегибать.

Если чрезмерно взваливать на себя слишком много, это быстро приведет к профессиональному выгоранию. Кроме того, это является причиной множества ошибок, которые могут нанести серьезные последствия для бизнеса.

Благодаря этим личностным качествам, Chief Risk Officer может не только эффективно выполнять свои обязанности, но и создавать атмосферу доверия и сотрудничества внутри компании.

Помимо профессиональных навыков и личностных характеристик, Chief Risk Officer (CRO) должен владеть разнообразными инструментами и методами для эффективного управления рисками. Вот основные из них:

– Методы оценки рисков.

Сюда относятся различные количественные и качественные оценки рисков, такие как матрица рисков, SWOT–анализ, модели определения вероятности и воздействия событий.

Также для проведения эффективного исследования рисков требуются навыки моделирования. Для их реализации могут использоваться такие статистические модели, как метод Монте–Карло. Он помогает в оценке сценариев риска.

– Инструменты мониторинга и отчетности.

Для управления рисками используются специальные платформы и программы, которые обладают необходимым инструментарием для эффективной работы. Шеф должен ими владеть, так как это часть его должностных обязанностей.

Анализ и управление рисками подразумевает ведение особых форм отчетов. Они содержат в себе количественные и качественные показатели, которые будут отражать эффективность выполненных ранее действий.

CRO придется освоить использование шаблонов и инструментов для создания регулярных отчетов о состоянии рисков для руководства.

– Финансовые инструменты.

Знание различных полисов страхования позволит минимизировать финансовые потери от рисков, а умелое использование финансовых инструментов помогает в их управлении и снижении.

– Системы управления данными.

Чтобы эффективно работать с большим количеством информации в различных форматах, необходимо освоить базы данных. Они оптимизируют процесс сбора и анализа информации о рисках.

Также в этом могут помочь нейросети – один из самых современных и передовых инструментов, способных адаптироваться под разные запросы. Поэтому их тоже нужно изучить и уметь использовать себе на благо.

– Работа с нормативными актами.

Знание законодательства не должно быть на уровне юриста, но в целом ориентироваться надо, чтобы в случае возникновения необходимости знать, к какому документу обратиться.

– Обучающие программы и сертификации.

Разумеется, эффективная работа CRO невозможна без профессиональной сертификации, такой как Certified Risk Manager (CRM) или Professional Risk Manager (PRM), что подтверждает квалификацию и профессиональные навыки.

Эти инструменты помогают оптимизировать процесс управления рисками. Благодаря им, Chief Risk Officer может эффективно выполнять свои обязанности.